Dalam bisnis, memiliki saham atau kepentingan dalam sebuah perusahaan adalah hal yang umum dilakukan oleh orang-orang yang ingin meningkatkan kekayaan mereka. Namun, bagaimana membedakan antara pemegang saham dan pemilik manfaat yang sebenarnya?

Pemegang Saham vs Pemilik Manfaat

Seorang pemegang saham adalah orang yang memiliki saham atau kepentingan dalam sebuah perusahaan. Namun, bukan semua pemegang saham memiliki kontrol langsung atau tidak langsung atas perusahaan. Oleh karena itu, memiliki saham tidak selalu berarti memiliki manfaat sebenarnya.

Pemilik Manfaat

Pemilik manfaat adalah orang yang memiliki kontrol langsung atau tidak langsung atas sebuah organisasi. Pemegang saham mungkin bukan pemilik manfaat jika mereka hanya memiliki saham di bawah batas UBO (Ultimate Beneficial Owner).

Mengenal UBO

UBO adalah orang natural yang memiliki jumlah saham tertentu dalam bentuk hukum bisnis apapun. Mereka juga dapat menjadi pemilik atau mengontrol keuangan sebuah organisasi.

Tipe Industri

  • Industri kasino dan gaming: Dalam industri ini, UBO biasanya harus memiliki lisensi dan melakukan verifikasi identitas sebelum onboarding pelanggan.
  • Industri Trust: Pemilik manfaat dapat ditemukan dalam perjanjian trust. Mereka harus membaca perjanjian trust secara keseluruhan untuk mengetahui tujuan dan UBO.

Mengenal Bentuk Hukum

  • Perusahaan Swasta: Pemegang saham mungkin ditemukan melalui laporan keuangan tahunan atau deklarasi pelanggan.
  • Kemitraan: Pemegang saham dapat ditemukan dalam perjanjian kemitraan. Mereka harus memiliki bukti alamat dan identitas yang valid.

Menyusun UBO

  • Casino: Mereka biasanya bekerja sama dengan bursa mata uang dan dapat memvalidasi metode pembayaran.
  • Perusahaan Swasta: Mereka harus membayar biaya lisensi dan melakukan verifikasi identitas pelanggan.
  • Trust: Mereka harus membaca perjanjian trust secara keseluruhan untuk mengetahui tujuan dan UBO.

Menyusun Manfaat Finansial

Mengenal kepentingan finansial adalah hal yang penting dalam bisnis. Oleh karena itu, penting untuk mengetahui siapa pemegang saham dan manfaat sebenarnya dari perusahaan.